刷卡詐騙案例
時(shí)間:2014-05-25 16:35
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典型案例一：冒用他人身份領(lǐng)取信用卡惡意透支 3月中旬，群眾鄭某營和林某典委托某公司人員馮某辦理貸款。于是，馮某獲取鄭某營和林某典的身份證復(fù)印件等資料后，委托專門幫人辦理信用卡的“二哥”，分別以鄭某營和林某典的名義，向招商銀行申領(lǐng)兩張信用卡，通過套現(xiàn)等方式，累計(jì)透支近5萬元人民幣。4月16日，福州警方在鼓樓將馮某抓獲歸案。 此類犯罪特點(diǎn)通常是不法人員冒用他人身份資料，騙領(lǐng)信用卡進(jìn)行消費(fèi)或套現(xiàn)，惡意透支后拒不還款。該類案件立案18起，比去年同期上升25.2%，涉案金額達(dá)76萬多元。 典型案例二：通過安裝讀卡器和監(jiān)控器克隆信用卡竊取現(xiàn)金 1月以來，犯罪嫌疑人柳偉東等3人在福州市區(qū)工商銀行和建設(shè)銀行的ATM柜員機(jī)插卡口處套裝自制的磁條讀寫裝置，并在密碼健盤上方粘貼帶有攝像頭的MP4，竊取20多名持卡人的信用卡信息后，利用電腦、讀卡器偽造出信用卡，企圖流竄江西等地竊取持卡人40多萬現(xiàn)金。2月20日，福州警方快速出擊，在晉安琴亭村，抓獲柳某東等3人，繳獲作案用的讀卡器、MP4以及大量克隆的各大銀行信用卡。 此類犯罪特點(diǎn)是不法人員在銀行ATM機(jī)上安裝讀卡設(shè)備和監(jiān)控設(shè)備竊取持卡人銀行卡密碼和讀取持卡人信息后，克隆復(fù)制銀行卡，在異地或在其他銀行ATM機(jī)上進(jìn)行取款。該類案件立案8起，涉案金額58.4萬元。 典型案例三：以刷卡賺積分為幌子進(jìn)行詐騙 5月9日，當(dāng)陳某某得知被害人林先生需將4萬余元的貨款通過銀行匯款給生意同伴時(shí)，他就對(duì)林先生鼓吹其在銀行的信用卡中心內(nèi)部有關(guān)系，慫恿林先生將貨款打入陳某某所持有的兩張信用卡內(nèi)進(jìn)行貨物匯款，從而獲取高額的消費(fèi)積分，從中兌換禮品，并許諾事成之后會(huì)給與林先生一些手續(xù)費(fèi)。被害人林先生信以為真，在拿到陳某某的中國銀行和深圳平安銀行的信用卡后，先后分兩次將4萬余元的貨款存入。然而，正當(dāng)林先生準(zhǔn)備用信用卡支付貨款時(shí)，銀行卻告知兩張卡已經(jīng)被注銷了，他細(xì)查一下余額后，發(fā)現(xiàn)陳某某已經(jīng)將4萬余元取走，并注銷了兩個(gè)銀行的賬號(hào)。此時(shí)林先生才發(fā)覺被騙。 警方提示：妥善保管個(gè)人信息 莫給犯罪分子可乘之機(jī) �。ǎ保┰鰪�(qiáng)日常防范意識(shí)，切實(shí)保管好個(gè)人身份證件等信息，防止個(gè)人身份信息資料被盜用； �。ǎ玻┰谑褂勉y行卡在ATM柜員機(jī)上取款時(shí)，要注意發(fā)現(xiàn)ATM柜員機(jī)的異常情況，一旦發(fā)現(xiàn)“卡被吞”、“錢被卡”和柜員機(jī)上安裝不正常設(shè)備，要及時(shí)報(bào)警，以免造成經(jīng)濟(jì)損失； �。ǎ常┿y行部門要加強(qiáng)對(duì)信用卡申辦客戶的資信和資料真實(shí)性審查，防止冒領(lǐng)、騙領(lǐng)信用卡詐騙犯罪案件的發(fā)生，同時(shí)，加強(qiáng)對(duì)銀行柜員機(jī)的巡查，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和杜絕ATM柜員機(jī)被不法分子安裝偷竊設(shè)備的現(xiàn)象。案例：發(fā)送虛假刷卡消費(fèi)信息詐騙500 余萬 9 被告被判刑[司法案例] 福建省安溪縣農(nóng)民陳建德等人，通過發(fā)送虛假短信息的方式，以存款不安全為由， 誘使他人通過自動(dòng)提款機(jī)轉(zhuǎn)賬，大肆進(jìn)行詐騙活動(dòng)。日前，北京市第一中級(jí)人民法院作出 一審判決，以詐騙罪判處陳建德無期徒刑，同時(shí)被判刑的還有涉案的其他8 名被告人， 法院分別以詐騙罪或掩飾犯罪所得罪，判處福建省安溪縣農(nóng)民赫巧鳳等8 人15 年至2 年 不等的有期徒刑。 2006 年4 月的一天，朱女士的手機(jī)上收到一條短信，稱其在外地用銀行卡消費(fèi)，將于 結(jié)賬日從其銀行卡中扣除。朱女士并沒有外出購物，因此通過短信上留的電話與一位自稱 是北京銀聯(lián)的工作人員取得了聯(lián)系，該工作人員稱可能是有人冒用信用卡消費(fèi)。這名工作 人員還提供了一個(gè)賬戶，讓朱女士將銀行卡上的錢轉(zhuǎn)到該賬戶上辦理“資金保全”。朱女士 深信不疑，馬上按照對(duì)方的指示將自己銀行卡上的3 萬余元現(xiàn)金轉(zhuǎn)到對(duì)方提供的賬戶 上。朱女士隨后到銀行去查賬時(shí)發(fā)現(xiàn)，自己的錢已被轉(zhuǎn)走。朱女士隨后報(bào)案，2006 年11 月，公安機(jī)關(guān)經(jīng)過周密偵查終于抓獲了陳建德等九名主要犯罪嫌疑人。 法院審理查明，2006 年4 月至7 月間，福建省安溪縣農(nóng)民陳建德伙同赫巧鳳等人，在 福建省安溪縣冒用中國工商銀行的名義，以發(fā)送銀行卡刷卡消費(fèi)虛假短信息為手段進(jìn)行詐 騙活動(dòng)。赫巧鳳、陳建德等人分別冒充中國工商銀行工作人員、公安機(jī)關(guān)工作人員、北京 銀聯(lián)工作人員接聽問詢電話，以存款不安全需轉(zhuǎn)入安全賬戶為名，誘騙他人使用自動(dòng)取款 機(jī)轉(zhuǎn)賬，先后騙取朱女士等人人民幣9.8 萬余元。 2006 年8 月至11 月期間，陳建德伙同廣州市無業(yè)人員劉坤生、福建省安溪縣無業(yè)人 員陳羌藝，在福建省安溪縣、廣東省潮州市冒用中國工商銀行的名義，以發(fā)送銀行卡刷卡 消費(fèi)虛假短信息為手段進(jìn)行詐騙活動(dòng)。黃小華、吳美玲、孫園尹、陳羌藝、赫巧鳳等人， 分別冒充中國工商銀行工作人員、公安機(jī)關(guān)工作人員、北京銀聯(lián)工作人員接聽問詢電話， 以存款不安全需轉(zhuǎn)入安全賬戶為名，誘騙他人使用自動(dòng)取款機(jī)轉(zhuǎn)賬，先后騙取耿秀影等人 人民幣470 余萬元。 在這起詐騙犯罪中，法院還審理查明，重慶市無業(yè)人員施昌勤、廣東省潮州市農(nóng)民蘇 玉成明知?jiǎng)⒗ど鷧⑴c犯罪活動(dòng)，仍分別多次協(xié)助劉坤生提取贓款，其中施昌勤參與取款總 額人民幣47 萬余元，蘇玉成參與取款總額人民幣33 萬余元。法院認(rèn)為，施昌勤、蘇玉 成在陳建德等人詐騙他人錢財(cái)?shù)贸押螅髦】铐?xiàng)是犯罪所得，仍幫助轉(zhuǎn)移贓款的行為 已構(gòu)成掩飾犯罪所得罪。 據(jù)此，一中院作出上述一審判決
